怪我で入院中なのに、今週末はインデックス投資ナイト
バタバタしていて全く更新ができていないかんぽっくりです。久しぶりの更新です。
仕事でバタバタしていたら今度は怪我をしてしまい、現在入院中です。
金曜か土曜に退院できそうなのですが、そういえば今週末はインデックス投資ナイトではありませんか!
松葉杖をついてまで行くか行かまいか悩み中です。年に一度かつ争奪戦をくぐり抜けたので是非行きたい。
あ~どうしよう。
ベッドの上からのボヤキですみません。
2018年4月末時点の月例レポート(投資によるもののみ)
こんにちは/こんばんは、かんぽっくりです。
先月の報告から何にも更新できていません。先月にあったつみたてNISA Meetupにも参加いたしましたが、遅れていったためレポートにする気持ちが出ずでした。それと積立て投資が完全自動化になっているためそれほど各ネタが…。内容をちょっと考えます。
それでは2018年4月分の月例レポートです。
私のつみたてNISAはほぼ一括投資を年初に行いましたので、追加投資はありません。現在の積立ては以下の通りです。
- 私の口座で毎営業日で1,000円 ※特定口座
- 妻の口座で毎営業日で1,617円 ※つみたてNISA 年間40万円を毎営業日で分割
投資以外部分ですが、この他に生活防衛資金として銀行口座に約2年分相当の金額はございます。
つみたてファンド
eMAXIS Slimシリーズを全世界株式相当を積立てしています。
上記を10:80:10の割合で購入しています。
こちらも年初依頼変わっていません。コツコツ投資するのみです。
損益推移
投資元本:¥10,863,661(前月から95,163円の減少)
評価額:¥10,654,040(前月から185,631円の増加)
損益額:¥-209,621(前月から280,794円の改善)
損益率:-1.93%(前月から2.55%の改善)
まとめ
若干の為替が円安になったため利益改善になりましたが、今必要としていないためあんまり関係ないですね。でも改善すると嬉しい気持ちも事実あります。若干投資元本が減りましたが、諸事情あり一部売却しました。今月も少し売却する予定です。
それでは、かんぽっくりでした!
2018年3月末時点の月例レポート(投資によるもののみ)
こんにちは/こんばんは、かんぽっくりです。
2018年3月分の月例レポートです。
3月末の現状について
私のつみたてNISAはほぼ一括投資を年初に行いましたので、追加投資はありません。現在の積立ては以下の通りです。
- 私の口座で毎営業日で1,000円 ※特定口座
- 妻の口座で毎営業日で1,617円 ※つみたてNISA 年間40万円を毎営業日で分割
投資以外部分ですが、この他に生活防衛資金として銀行口座に約2年分相当の金額はございます。
つみたてファンド
eMAXIS Slimシリーズを全世界株式相当を積立てしています。
上記を10:80:10の割合で購入しています。
日本を含む全世界株式が発売されましたが、配分は3等分ということで時価総額に準じていませんでした。単にTOPIX+MSCI コクサイ+MSCI エマージング・マーケット・インデックスを指数とする合成指数で構わないのですが…。他のバランスファンドも独自の合成指数で作っているのに何とも。
日本のバンガードを目指すという野望もあるようなので、そこんところ頑張って欲しいと思います。
損益推移
投資元本:¥10,958,824(前月から37,577円の増加)
評価額: ¥10,468,409(前月から255,128円の減少)
損益額:¥-490,415(前月から292,705円の減少)
損益率:-4.48%(前月から2.67%の悪化)
まとめ
2月末と同様に将来の運用成績を上げるには下落相場は必要です。むしろ喜んでいます。皆様も粛々と積立しましょう。
それでは、かんぽっくりでした!
確定申告、無事終了しました。
こんにちは/こんばんは、かんぽっくりです。
ブログにするのが遅くなりましたが、無事に確定申告を終了しました。私のPCには平成19年のデータが保存されているので、10年丁度なのでしょう。そもそも投資初めて10年強なので、合致してますね。今年は一般口座でVTを売却しました。そのため、確定申告して納税を行わなければなりません。
やっぱり面倒な確定申告
前述の通り、確定申告してかれこれ10年経ちました。今までは損益通算と医療費控除が種でした。しかし、海外ETFのVTを購入してからは外国税額控除を行うために、準備も意外と大変でした。
何の準備が大変かというと・・・
- 電子交付された『外国株式等配当金等のご案内(兼)支払通知書』を保存する
- 前年の書類を見ながらどこを転記しなければならないかマーキングをする※一般NISAもあるので、どれが該当しているかチェックも大変
- 数は多くないが、同じ文字を打ちまくらなければならない※まとめて入力できず、配当がある年四回分を打ち込まなければならない。
良く、前年の書類をみれば慣れたものというブロガーさんもいらっしゃいますが、私は結構面倒な感じを毎年していました。
しかも、外国税額控除を全額還付を受けられるわけではない
細かな計算は抜きにして、所得が多くないと外国税額控除を最大限に受けることが出来ないようです。その分、投資効率が悪くなるのがそのことが分かった3年前からはずっと頭の片隅に気持ち悪さがありました。しかし、昨年末につみたてNISAの開始を機にVT他海外ETFを売却しましたので、もう心配無用です。
これからの積立てファンド
eMAXIS Slimシリーズを全世界株式相当を積立てしています。
上記を10:80:10の割合で購入しています。
今年は納税しました
含み益が出たまま売却しましたので、納税しました。近年は還付を受けることが多かったのですが約40万円弱の納税です。納税にはクレジットカード決済にて行いました。手数料として0.8%程度かかりましたが、私のクレジットカードが1%のポイント率なので多少ですがポイント還元できそうです。
来年は楽になりそう
海外ETFの撤退によって外国税額控除はなくなりました。他に寄付金控除や場合によっては医療費控除、損益通算など必要に応じて確定申告しなければなりません。わたしにとっては外国税額控除がなくなるだけで、かなり負担が減りました。助かる!
それではかんぽっくりでした!
2018年2月末時点の月例レポート(投資によるもののみ)
こんにちは/こんばんは、かんぽっくりです。
2018年2月分の月例レポートです。
2月末の現状について
私のつみたてNISAはほぼ一括投資を年初に行いましたので、追加投資はありません。妻の口座で毎日積立て中です。
投資以外部分ですが、この他に生活防衛資金として銀行口座に約2年分相当の金額はございます。
つみたてファンド
eMAXIS Slimシリーズを全世界株式相当を積立てしています。
上記を10:80:10の割合で購入しています。
日本を除く全世界株式が設定されるらしいですが、バラで買った方が安いので引き続き上記のファンドを購入し続けます。でも日本を含む全世界株式が出たら乗換えるかもしれません。手間暇の問題もありますが、リバランスするのも楽しみの一つとして付き合うつもりです。
損益推移
投資元本:¥10,921,247
評価額:¥10,723,537
損益額:¥-197,710
損益率:-1.81%
2月上旬からの波乱含みの相場では仕方ないですね。個人的には順調です。
まとめ
将来、運用成績を上げるには下落相場は必要です。むしろ喜んでいます。皆様も粛々と積立しましょう。
それでは、かんぽっくりでした!
つみたて投資は相場が上がっても良し、下がっても良し
こんにちは/こんばんは、かんぽっくりです。最近株価が不安定になっていますが、つみたてメインの私のような個人投資家には嬉しいですね。
株価乱高下 いまこそ積み立て投資の出番(窪田真之)|マネー研究所|NIKKEI STYLEstyle.nikkei.com
私の投資スタイル
私はつみたてNISAが始まるまでは毎月一定額ではありませんが、証券会社から給与口座からある程度の金額を引き落としてもらい、毎月や毎日積み立ててもらっています。まとまった金額が無いのとサラリーマンのような定期的に収入があるので、私のような一般人には自動的にこのようなスタイルになると思っています。
ちなみに私のつみたてNISAは年初にほぼ一括投資してしまったため、現在は妻の口座で毎営業日積み立てを行っています。
なぜ相場が上がっても良いし、下がっても良いか
単純です。上がれば資産が増えます。そして、下がっても今すぐ換金するわけではないので将来のための仕込みを安値で仕込めるからです。何とかショックや世界同時株安というフレーズを聞くと、何だか得した気分です。
この精神状態は最強?
上がっても良いし、下がっても良しと思えるって結構スゴくないでしょうか。通常は下がると怖くなって手持ちのリスク資産を手放してしまいます。そしてその後いつ来るかわからない稲妻が輝く瞬間に居合わせることが出来ません。しかし、私のような思考になると相場に居続けるため稲妻が輝く瞬間にいつでも居合わせることが出来ます。むしろもっと下がって欲しいと変な欲も出ます。
でも結局は?
上がるか下がるかわからないので毎営業日コツコツとするしかありません。もう昔やった個別銘柄に戻ろうとは思いません。仕事・子育て・家事手伝い・趣味などやることが多く、忙しいのです。今の投資方法は私にとって最善かつ最良な投資方法なのでしょう。
他愛もない話でした!それでは、かんぽっくりでした!
株価暴落のニュースを聞いた時の子どもの反応
こんにちは/こんばんは、かんぽっくりです。
今日はちょっと前から起こっている株価暴落があった時の我が家の子ども様子です。
ダウが史上最大の値下げ幅
下げた理由は後付けの取って付けたような理由なので気にしてませんが、ダウ30種平均株価が史上最大の値下げ幅を記録しました。史上最大の値下げ幅なので我が家の間でも少しだけ話題になりました。その後もダウも日経平均も1日の値動きがジェットコースターのように値幅が大きく、しばらく続きそうな感じもします。
我が子の反応
次男は小学校高学年なのですが、子どもの中でも好奇心が一番あり何事にも一喜一憂します。暴落のニュースを聞いて…、
次男「お父さん今までの+(プラス)はどうなるの?」
私「無くなるんじゃない?てか多分マイナスだと思うよ」
次男「あ゛---!」
と落ち込んでいました。実際はログインしていませんが、恐らくマイナスになっているでしょう。
次男「まいっか!すぐに使うわけじゃないから」
と直ぐに漫画を読み始めました。いつもの能天気ぶりです。他の3人は同じように漫画を読んだままです。
運用成績の開示は半年に一度
運用成績の開示は半年に一度程度としようと思っています。月に1,000円程度の投資金額かつ、20歳まで引き出せませんので長男で7年程度、四男は15年程度の長期戦です。盆と正月の時間がある時に話題に出す程度でちょうどいいと思っています。今度の開示は2018年の8月ぐらいですが、その時の子どもの反応が楽しみです。
それでは、かんぽっくりでした!